Les services de recherche de la gendarmerie et de la police ont mis fin la semaine dernière aux agissements crapuleux d’un individu qui s’apprêtait à dépouiller une grande agence de communication de la place de la bagatelle de 60 millions de F Cfa. Et cela sur la base d’un faux chèque bancaire déposé au niveau d’une banque.
Cet individu qui est présentement gardé au niveau du Pole économique et financier de Bamako agirait selon les enquêteurs pour le compte d’un vaste réseau qui écume dans nos différentes institutions bancaires au vu et au su de tout le monde. Pourtant cette forme d’escroquerie est en train de faire des ravages dans le pays. Curieusement aucune banque de la place, ni l’association professionnelle des banques, ni même la BCEAO n’ont entrepris de campagne d’informations. Les autorités ont d’ailleurs confirmé avoir reçu plusieurs plaintes à ce sujet.
Face à cette loi de l’omerta, les responsables de ladite agence de communication qui ont failli être victimes la semaine dernière de cette vague d’escroquerie aux chèques bancaires ont décidé de sonner l’alerte. Alerte pour dénoncer une vaste escroquerie par faux chèque bancaire sur des comptes ouverts préalablement dans les différentes banques.
Comment se déroule cette escroquerie ?
De sources proches des enquêteurs, les escrocs procèdent de manière simple : ils ouvrent des comptes bancaires au nom de particuliers ou de sociétés dans les différentes banques de la place. Une fois les comptes ouverts, indiquent nos sources, ils se procurent les spécimens de chèques et de signatures de futures victimes. Cela est très facile dans le contexte actuel de bancarisation où la majorité des transactions est exigée en chèque.
Les escrocs réalisent ainsi ces faux chèques qu’ils déposent sur les comptes ouverts. Le reste de l’opération dépend de la vigilance des banques au moment de la compensation. Certaines banques, à cheval sur les textes, appellent les particuliers ou les sociétés pour confirmer les chèques, dans ces cas la supercherie est découverte. Celles qui ne le font pas par contre, créditent les comptes. En contact permanent avec les banques pour vérifier si les comptes ouverts ont été crédités, les bandits envoient des complices avec des chèques au guichet pour vider les comptes. C’est quelques jours seulement après avoir payé les chèques que les banques découvrent qu’il s’agit d’un faux. Mais, il est déjà trop tard.
Quelles sont les failles du système actuel ?
De l’avis d’un banquier, le système actuel comporte plusieurs failles qui laissent la porte ouverte à ce genre de pratique.
C’est le fait qu’aujourd’hui n’importe qui peut ouvrir un compte bancaire avec une simple pièce d’identité. Sinon comment comprendre que la banque ne puisse pas aider à retrouver le titulaire d’un compte ouvert chez elle ? Ensuite les banques ne travaillent pas ensemble sinon comment comprendre qu’une seule et même personne puisse ouvrir au niveau de plusieurs banques un compte avec la même photo d’identité mais des noms différents ?
Enfin la BCEAO qui est la police des banques ne lève pas le petit doigt pour protéger les personnes et les sociétés et se permet même de garder le silence face à cette nouvelle forme d’escroquerie.
Il est grand temps que les associations de consommateurs, les organisations professionnelles de tous les secteurs (privé, Etat, etc.) se lèvent enfin pour mettre fin à cette escroquerie du siècle. Trop c’est trop serions-nous tenté de dire. Les institutions de l’UEMOA veulent introduire une bancarisation à outrance dans l’espace pour assainir les transactions financières. Ces mêmes institutions gardent le silence face à des pratiques qui peuvent tuer tous les secteurs.
Le grand problème dans de pareille circonstance, c’est que tout le monde pense que cela n’arrivera qu’aux autres. Pourtant vous pouvez vous réveiller un matin et découvrir que toute votre économie a été prélevée avec un chèque portant votre signature et c’est là que le problème deviendra vôtre. En attendant, il faut ameuter le maximum de personnes.
Quelles sont les solutions ?
Il est impératif que l’ensemble des banques informent les usagers sur cette forme d’escroquerie. Cela permettra à tous de redoubler de vigilance et de participer à la lutte. Il est aussi important de jeter un coup d’œil envers les imprimeries qui font les chèques bancaires. Ces chèques doivent répondre certainement à des critères de sécurité qu’il faudrait renforcer. Toutes les banques doivent procéder au contrôle de la conformité des chèques en appelant les émetteurs. Cela est d’autant plus important que les banques prélèvent des frais sur les comptes sans pour autant s’acquitter de tous leurs devoirs dont le plus important est l’envoi des prélevés bancaires. La justice, quant à elle, doit sanctionner de la manière la plus dure les escrocs qui se feront prendre. Mais hélas, des indiscrétions nous apprennent qu’une personne récidiviste arpente les rues de Bamako au volant de son Hammer sans aucune crainte car liée au roi. Enfin la BCEAO doit jouer son rôle et tout son rôle. Cette institution budgétivore jouit aujourd’hui d’une situation exceptionnelle. Elle n’est jamais attaquée par la presse même à des moments où sa crédibilité a été mise à rude épreuve (les vols dans ses agences de Côte d’Ivoire). Cela à la limite ne nous regarde pas, mais nous nous battrons au Mali pour que nos maigres ressources ne soient pas vidés de nos comptes par des escrocs au grand dam de ceux-là qui doivent nos protéger.
Toutes choses qui nous font croire qu’il y a des affaires qui sont bizarres dans ce pays. On a l’impression que quelqu’un, quelque part a intérêt que certaines choses persistent, pourquoi, je ne saurais m’aventurer.
Birama Fall
Source : maliweb.net
